BankabgleichWenn-Dann- und KI-Regeln
Kontoauszug hochladen oder das Bankkonto direkt anbinden: piloq gleicht Betrag, Datum und Verwendungszweck gegen die offenen Posten ab, versteht Zahlungsavisos und bucht Treffer automatisch. Für Einfaches gibt es Wenn-Dann-Regeln, für komplizierte Bankzeilen KI-Regeln.
Stand:
So funktioniert’s
Keine vergessenen Umsätze am Monatsende: Jeder Umsatz bekommt seine Rechnung, eine Regel oder einen klaren Status.
Bankkonto direkt verbinden oder Kontoauszug hochladen – ohne Registrierungsbriefe und ohne Einführungsmarathon.
piloq vergleicht Betrag, Datum und Verwendungszweck jedes Umsatzes mit den offenen Posten.
Eindeutige Treffer werden automatisch gebucht, Sammelzahlungen laut Aviso verteilt, Ihre Regeln angewendet.
Was übrig bleibt, landet übersichtlich unter „Zur Klärung“. Fehlt ein Beleg, sieht der Mandant das im Portal.
Regeln
Standard-Regeln buchen nach Verwendungszweck, Partner, Betrag oder IBAN auf ein festes Konto. Steckt hinter einer Bankzeile mehr – mehrere Steuern in einer Zahlung, Umsatz und Gebühr in einer Auszahlung –, teilt eine KI-Regel sie nach Ihrem Beispiel auf mehrere Buchungen auf.
Bankzeile
Finanzamt Österreich−2.505,36 €
L 08/2026 1.840,00 · DB 08/2026 612,40 · DZ 08/2026 52,96
So wird sie gebucht
Hinweis an die KI
„L = Lohnsteuer, DB = Dienstgeberbeitrag, DZ = Zuschlag zum DB – jeweils auf das eigene Verrechnungskonto.“
Bankzeile
PAYONE+2.442,80 €
Abrechnung 12.09. · Umsatz 2.480,00 · Entgelt 37,20
So wird sie gebucht
Hinweis an die KI
„Kartenumsatz auf das Erlöskonto, Entgelt als Abzug auf das Gebührenkonto.“
Bankzeile
SumUp Payments+960,35 €
Auszahlung 11.09.2026
So wird sie gebucht
Hinweis an die KI
„Auszahlung aufteilen: Bruttoumsatz auf das Erlöskonto, Gebühr als Abzug auf das Gebührenkonto. Gebühr = Prozentsatz laut Vertrag + Fixbetrag je Transaktion.“
Beispiele. Konten und Hinweise legen Sie je Mandant selbst fest.
Funktionen
Automatischer Abgleich mit den offenen Posten und Verbuchung in der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung.
piloq liest Zahlungsavisos und ziffert Sammelzahlungen auf die einzelnen Rechnungen aus.
Standard-Regeln für Einfaches, KI-Regeln für Bankzeilen, die auf mehrere Buchungen aufgeteilt werden.
Zahlungen in fremder Währung schlüsselt piloq samt Spesen auf.
Zu jeder Abbuchung ohne passende Rechnung entsteht ein Eintrag mit Datum, Betrag und Empfänger.
Werden Ausgangsrechnungen im Portal geschrieben, erkennt piloq ihren Zahlungseingang aus dem Bankabgleich.
Für wen
Für Ihre Kanzlei
Für Ihre Mandanten
Statt OPOS-Listen per E-Mail sehen Mandanten offene Belege direkt im Portal.
Im Vergleich
| Von Hand | Mit piloq | |
|---|---|---|
| Abgleich | Umsatz für Umsatz von Hand gegen die offenen Posten | Automatisch über Betrag, Datum und Verwendungszweck |
| Sammelzahlungen | Aviso abtippen und Beträge selbst aufteilen | Aviso gelesen, Sammelzahlung ausgeziffert |
| Wiederkehrendes | Jeden Monat neu zuordnen | Einmal als Wenn-Dann-Regel oder feste IBAN-Zuordnung |
| Aufteilungen | Lohnabgaben oder Auszahlungen jedes Mal von Hand splitten | KI-Regel teilt nach Ihrem Beispiel auf mehrere Buchungen auf |
| Fehlende Belege | OPOS-Listen per E-Mail an den Mandanten | Eintrag „Beleg fehlt“ direkt im Mandantenportal |
| Start | Registrierungsbriefe und wochenlange Einführung | Konto verbinden oder Auszug hochladen – ab der ersten Transaktion |
Auf einen Blick
Häufige Fragen
Was hier nicht steht, beantworten wir direkt: office@piloq.ai
Sie verbinden das Bankkonto direkt oder laden den Kontoauszug hoch. Registrierungsbriefe, die wochenlang hin- und hergeschickt werden, braucht es nicht – der Abgleich läuft ab der ersten Transaktion.
piloq vergleicht Betrag, Datum und Verwendungszweck jedes Umsatzes mit den offenen Posten und bucht eindeutige Treffer automatisch. Was sich nicht zuordnen lässt, landet übersichtlich unter „Zur Klärung“.
piloq versteht Zahlungsavisos und ziffert Sammelzahlungen auf die einzelnen Rechnungen aus – auch wenn ein Kunde mehrere Rechnungen mit einer Überweisung bezahlt.
Zwei Arten: Standard-Regeln nach dem Wenn-Dann-Prinzip buchen etwa „Bankspesen“ immer auf dasselbe Konto, eine IBAN lässt sich fest einem Sachkonto zuordnen. Für komplizierte Fälle gibt es zusätzlich KI-Regeln, falls Wenn-Dann nicht ausreicht.
Für Bankzeilen, hinter denen mehrere Buchungen stecken: Lohnabgaben ans Finanzamt (L, DB, DZ), Umsatz- und Körperschaftsteuer in einer Zahlung, Kartenabrechnungen oder Auszahlungen von Stripe, SumUp und PayPal mit Umsatz und Gebühr. Für diese Fälle stellen wir auch fertige Vorlagen bereit.
An einem Beispiel: Sie nehmen eine echte Bankzeile und legen fest, wie sie gebucht wird – je Zeile Betrag, Gegenkonto, Buchungstext, Belegfeld 1 und BU-Schlüssel. Die Beträge erkennt piloq meist direkt aus dem Verwendungszweck. Dann bestimmen Sie, wann die Regel gilt: nach Verwendungszweck-Muster, Auftraggeberdaten, Betrag oder IBAN. Optional geben Sie der KI einen Hinweis in Ihren eigenen Worten mit.
Ja. Auf Wunsch kennzeichnet piloq Buchungen aus einer KI-Regel immer als „unsicher“ – so bleibt das Vier-Augen-Prinzip gewahrt.
piloq schlüsselt sie samt Spesen auf – der Betrag und die Spesen stehen getrennt da.
Zu jeder Abbuchung ohne passende Rechnung entsteht automatisch ein Eintrag „Beleg fehlt“ – mit Datum, Betrag und Empfänger. Mandanten sehen die offene Liste im Portal, hängen den Beleg direkt am Eintrag an, und er verschwindet aus der Liste. Doppelt eingereichte Belege werden erkannt und abgewiesen.
Der Bankabgleich ist ein Add-on zum piloq-Paket und kostet 200 € pro Monat. Die Pakete starten bei 990 € netto pro Monat, mit 30 Tagen kostenlosem Test.
In 45 Minuten zeigen wir live, wie piloq Ihre Bankumsätze abgleicht, komplizierte Bankzeilen per KI-Regel aufteilt und fehlende Belege beim Mandanten sichtbar macht.
45 Minuten Live-Demo · Add-on + 200 € / Monat · 30 Tage kostenlos testen
